2025年以来，人民银行安徽省分行坚决贯彻党中央、国务院决策部署，用好“统、融、新、深”四字诀，不断加强打击治理电信网络诈骗和跨境赌博犯罪力度，构建了全链条、多维度、智能化的“资金链”防控体系。

一、在“统”字上下功夫，构建全链条治理新格局

安徽省分行积极践行“金融为民”的初心和使命，全面统筹协调推进各项工作。一是统揽全局强机制。建立“1+3”工作机制,印发《2025年安徽省电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”精准治理工作方案》，同步制定积分评价、督导调研、大案复盘三项配套制度，落实落细反诈反赌制度要求，建立健全“资金链”治理机制保障，加强金融反诈与反洗钱工作协同，提升治理成效。二是统筹资源筑防线。持续强化与公安、金融、通信、市场监管协同，推动商业银行、支付机构与其他主体合作，构建部门联动、系统联网、行业联防的协同治理体系，提升打击防范工作的整体性和系统性，形成齐抓共管的局面。三是统一标准提质效。积极贯彻落实精准治理工作要求，科学调整金融行业反诈考核体系，建立安徽省“资金链”治理工作积分评价机制，共设定5大类共14项评价指标，对银行机构落实账户风险管理、精准治理、警银协作、宣传培训等工作进行全方位评价，构建正向激励和反向督促相结合的二元评价机制，充分调动银行机构反诈工作积极性。

二、在“融”字上做文章，打造跨部门风控共同体

持续加强多部门联动协作，打破行业信息壁垒，建立起数据共享，技术共研、风险共治的融合防控体系。一是融通数据搭平台。建立人民银行反诈数据共享平台，该平台通过整合公安部门推送的涉案“两卡”数据和解除信息，构建起覆盖全省的涉诈信息库，支持人民银行系统对开户人进行涉案信息“一键式”查询，目前该平台已导入364万条断卡线索及业务解除数据，进一步提升银行卡管控类投诉的办理效率。二是融合力量断黑链。联合省机制办建立保护性止付机制，指导银行对电信诈骗潜在受害人开展资金预警与止付，实现风险关口前移，及时阻断涉诈资金转移链条，最大限度减少群众财产损失。2024年以来，指导银行对54.1万户账户采取保护性止付措施，保护人次达10万1千余人。三是融贯场景降风险。指导银行机构配合公安机关稳妥推进扫码开户业务，在开户环节通过扫码比对公安数据库信息进行风险预警，建立起以行内开户预警系统为主，公安扫码为辅的风险防控体系，进一步压降新开户涉案风险。

三、在“新”字上求突破，激活科技攻防战新动能

着力提升技防能力建设，推动反诈治理模式从“被动拦截”向“主动防御”升级。一是技术创新强引擎。严格落实金融领域惩戒规定，指导银行做好业务系统和设备适配性改造，自主开发惩戒名单反馈助手，大幅提高安徽省金融系统执行、反馈联合惩戒名单的效率与准确性，降低数据安全风险，获得人民银行总行充分肯定。二是模型创新筑高地。针对涉诈资金转移“隐蔽化、碎片化、跨境化”的新趋势，指导银行深度解析资金转移链路，及时更新模型设置，修补系统漏洞，推动模型优化与创新，构建起“全链追踪-智能建模-精准拦截”的立体化风控体系，全面提升反诈治理效能。今年一季度全省银行机构共优化监测模型约980次，依靠模型识别异常账户8.9万户，共涉及资金4.78亿元。三是宣传创新拓阵地。积极拓宽宣传渠道、创新宣传阵地，推动宣传下沉，积极运用新媒体构建反诈宣传矩阵，打造安徽省金融行业反诈主题曲《金色梦想》，开展“小皖”走江淮系列反诈快闪活动及线上反诈有奖问答等特色宣传活动，以“年轻化叙事、地域化渗透、游戏化交互”为导向打破话语隔阂，激活宣传动能。

四、在“深”字上见实效，筑牢全民反诈金融防线

坚持“打防结合、标本兼治”，不断推动反诈工作向纵深推进。一是深挖根源治未病。建立涉案账户倒查核查机制，健全账户全生命周期管理，要求银行机构对本行涉案账户从开户审核、资金交易到风险处置全过程进行深度回溯，全面解析资金转移链路和手法，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，及时完善相关制度机制。二是深耕群体防风险。积极构建多层次、全方位、无死角的常态化反诈宣传机制，重点针对老年人、在校学生、财务人员、网购人员等重点群体开展针对性的精准宣传，通过真实案例复盘、诈骗套路解析等方式全面揭露诈骗手法，提升群众识诈敏感度与防诈应对能力。今年以来，组织全省金融机构共开展2万余次反诈宣传活动，覆盖人次达626万余人。三是深化合作谋长效。积极协助各级机制办开展大案要案核查工作，建立安徽省金融行业涉赌涉诈重大案件复盘核查问责通报工作机制，通过压紧压实主体责任、强化全流程倒查问责，建立健全重大案件全流程闭环处置机制，深入查找金融机构在业务流程、内部控制、风险管理等方面存在的漏洞和不足，提升对涉赌涉诈违法犯罪活动的精准打击效能和源头治理水平。

下一步，人民银行安徽省分行将进一步压实属地监管职责，督促人民银行各市分行与银行机构强化责任落实，从完善协作机制、强化风险防控、提升技防水平、加强金融监管等方面采取更加切实有效的举措，实现电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”精准治理，不断提升金融行业反诈反赌治理效能，努力提升人民群众的安全感、幸福感和获得感。